AXA全球基金里共有86只全球顶级的基金包括世界著名基金公司如:贝莱德 巴西油田 墨西哥电信巨头全球首富等 在香港被称为101基金计划,在美国叫401K计划,在英国叫201是香港政府和美国政府还有英国政府鼓励普通民众的投资理财方式,是老百姓养老,教育,财富增长的最佳方式。
案例:张先生今年35岁,计划以36万人民币作为金融资产投资全球基金,希望获得文件的资产性收入保障退休后的品质生活,张先生的子女教育经费已经做好安排,但他对投资本金的保存意愿十分强烈。 每年投资12万人民币,连续投入三年,总投资36万元;首年投入12万后即获得红利11.1万元,首年用于定投全球基金的资金达到23.1万元;投资计划十周年届满时获得总投资额的4%即1.44万元的长期客户奖赏,在领取长期客户奖赏后的第11、12、13年每年分别将最初的投资本金连同期间产生的利息每年按18万元的额度提取,在户口年期25年届满时,获得基金平台全额返还保单管理费;张先生计划60岁退休,每年从账户中提取人民币25万元作为退休金享受高品质退休生活,依据5%的通胀率计,且退休金提取每年按5%递增,一直提取至80岁,期间共提取893万元,至80岁时账户余额1112万元更可作为免税遗产轻松传承至下一代。
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